Поддельная банковская гарантия. Как предвидеть?

Поддельная банковская гарантия является фальшивым вариантом документа, который не дает возможности владельцу иметь обеспечение. Подделка такого документа преследуется статьями уголовного кодекса и предвидит ответственность перед законом.

Пустота в карманах

Предоставление поддельной банковской гарантии является распространенным вариантом нарушения. Этим могут заниматься разные посреднические структуры, например, брокерские конторы и банковские учреждения. Поэтому клиенту стоит контролировать то, какого гаранта ему предлагают. За предоставление гарантии фальшивого образца банку грозит отзыв лицензии на ведение дел.

Содержание

1 Как предвидеть и предотвратить поддельный вариант гарантирования?
- 1.1 Что стоит учитывать при получении гарантирования?
- 1.2 Формирование пакета по банковскому гарантированию
2 Банковское гарантирование и судебные дела
- 2.1 Особенности документа о гарантировании

Как предвидеть и предотвратить поддельный вариант гарантирования?

Документы при заключении любых сделок стоит тщательно проверять и перечитывать. Также необходимо максимально больше узнавать о брокерской конторе, с которой было избрано сотрудничество, а также о банке-гаранте. Для проверки могут быть использованы средства сети Интернет, можно навести справки у коллег, наладить контакты с органами правоохранения. Только после проведения таких процедур необходимо заключать сделки.

В том случае, когда банковские гарантии оказываются поддельными, стоит знать варианты своего поведения:

владелец поддельного документа может получить требование о том, чтобы предоставить другой вариант гарантирования в срок нескольких дней;
также человек может быть внесен в список недобросовестных продавцов, что помешает заключению актуальной и последующих сделок, что негативно отразится на деловой репутации.

Что стоит учитывать при получении гарантирования?

Каждому физическому и юридическому лицу необходимо знать, что делать для получения гарантирования должного образца. Гарантия как документ имеет признаки подлинности:

каждый документ о гарантировании печатается на фирменном бланке с указаниями реквизитов и номера лицензии;
гарантия выдается лицом, имеющим на это полномочия, поэтому стоит проверять эту деталь;
реквизиты, указанные в документе, должны соответствовать действительности;
заявления о гарантировании обязательств должны быть сформулированы точно;
гарантии не выдаются без предоставления оригинала документов;
при ведении крупных сделок гарантии выдаются только при наличии залога или при наличии поручительства;
гарантии проверяются специалистами из службы безопасности, что занимает срок в один рабочий день.

Банковские гарантии предполагают сложную банковскую процедуру, поэтому такой документ не предоставляют в скором времени после запрашивания.

Формирование пакета по банковскому гарантированию

Эта процедура длится около 5 дней, поэтому поддельные банковские гарантии привлекают внимание и настораживают сроками своего получения.

Этапы оформления гарантирования:

предоставление необходимого пакета документов в банк от клиента, который желает получить гарантирование;
проведение внутренних процедур: оценивание клиента перед выдачей гарантии;
формирование счета за предоставление услуг; оплаты по таким счетам необходимо делать в день получения оповещения;
после получения оплаты на следующий день банк приступает к бумажному оформлению всех условий сделки, может быть сформирована электронная копия документа;
клиент лично должен появиться в банке для подписания оригинала документов и его получения.

Банковское гарантирование и судебные дела

Составление банковской гарантии предвидит наличие следующих пунктов:

указание личности должника;
ссылки на договоры, в связи с которыми возникают следующие обязательства;
указание суммы, которую выплачивают гаранту за услуги;
гарантия выдается на весь срок, за который должны будут выполнены обязательства;
подлинной может быть не только письменная форма документа о гарантировании, но и электронные варианты, варианты, переданные по почте и посредством телеграфа;
гарантия подкрепляется подписью главного бухгалтера организации.

Делопроизводство по поддельным банковским гарантиям

При выдаче поддельного варианта банковского гарантирования каждому клиенту нужно знать, что делать:

необходимо затребовать подлинный документ в течение 10 дней;
в полиции необходимо возбудить уголовное дело;
нужно произвести расторжение договора, если была предоставлена фальшивая гарантия.

Для подтверждения надежности партнеров необходимо проводить правильную процедуру.

на сайте указывают информацию обо всех кредитных организациях;
клиент должен проверять регистрационный номер банка, предоставляющего гарантирование;
нужно ознакамливаться с информацией, предоставленной на официальной странице банка; стоит учитывать и ранее предоставленные банком услуги по гарантированию;
сумма выданной гарантии не должна превышать четверти капитала банка-гаранта;
махинации могут быть раскрыты через официальное письмо-обращение в финучреждение, ответ которого может подтвердить подлинность гарантии.

Видео по теме:

Особенности документа о гарантировании

Для более точного подтверждения подлинности документа нужно обратиться к следующим методам:

проверить надежность получателя платежа после того, как были переведены деньги по счету от банка за его услуги, стоит подозрительно реагировать на то, если клиента пытаются перенаправить к некоему филиалу, относящемуся к гарантирующей организации;
не стоит реагировать на слишком низкие цены по услугам гарантирования, ведь существуют определенные рамки для формирования суммы по такой процедуре, поэтому можно попасть на мошенника, если выбрать для себя приоритетом низкую стоимость;
необходимо удостовериться, есть у банка полномочия для того, чтобы выдавать бумаги по гарантированию, в этой ситуации может пригодиться номер лицензии, ведь финансовому учреждению на ведение таких процедур выдаются подтверждающие документы.

Подделывания бумаг по банковскому гарантированию является уголовно наказуемой деятельностью, однако мошенничество в этой сфере не становится менее распространенным. Поэтому банковские гарантии необходимо тщательно проверять по всем выше указанным пунктам, что поможет избежать финансовых сложностей.

Оцените статью: